Ihre Vorteile
- Mehr als 4.000 Fonds zur Auswahl
- Alle Ausgabeaufschläge rabattiert – bis 100 %
- Guthaben täglich verfügbar
- Ab 25 Euro monatlich
- Mehr als 4.000 Fonds
Flexibler VorsorgePlan Invest
Die ausgezeichnete fondsgebundene Rentenversicherung
Die ausgezeichnete fondsgebundene
Rentenversicherung
Rentenversicherung
Der Flexible VorsorgePlan Invest ist ein Produkt zum Vermögensaufbau in Fonds, bei dem Sie Ihren gewünschten Anlagebetrag regelmäßig einzahlen.
Mit unserem Online-Verwaltungstool meinCosmosDirekt haben Sie immer den Überblick über Ihr Guthaben und Ihre Transaktionen. Sie können jederzeit Auszahlungen veranlassen oder sich im Rentenalter eine lebenslange Rente auszahlen lassen. Weiterhin haben Sie die Möglichkeit, jederzeit zu kündigen.
Wichtigste Fakten zum
Flexiblen VorsorgePlan Invest:
Flexiblen VorsorgePlan Invest:
- Mindestens 25 Euro pro Monat.
- Maximal 2.500 Euro pro Monat.
- Jährliche Kosten von nur 24 Euro.
- Keine zusätzlichen Transaktionskosten.
- Im Regelfall die gesetzlichen Erben
- Sie können alternativ uns gegenüber schriftlich bestimmen, wer die Leistung erhalten soll.
- Mit der Onlineverwaltung meinCosmosDirekt behalten Sie den Überblick über Ihr Guthaben.
- Sie können alle Transaktionen einsehen, Fonds verkaufen, wechseln oder Ihre Anlagestrategie umstellen.
Mehr Informationen
So profitieren Sie vom Steuervorteil
Grundlagen: Monatlicher Beitrag 200 Euro, 6 % Wertentwicklung, 1 % sonstige Erträge, kein Freistellungsauftrag, Steuersatz 40%, Ausgabeaufschlag 2,50 %, Laufzeit 35 Jahre, Shift alle 5 Jahre, gleiche Kostenstruktur Bank und Flexibler VorsorgePlan Invest.
- Fonds umstellen ohne Abgeltungsteuer
Wechseln Sie Ihre Fonds, ohne Steuern zu zahlen. Die Erträge werden erst zum Zeitpunkt der Auszahlung versteuert. So verbleiben Ihre Erträge im Fondsguthaben und Sie können weiter Wertsteigerungen erzielen. Über die Laufzeit kann sich Ihr Guthaben somit deutlich erhöhen.
- Versteuern Sie nur die Hälfte der Erträge
Wenn Sie sich nach Vollendung Ihres 62. Lebensjahres für eine Kapitalauszahlung entscheiden und der jeweilige Vertragsteil schon mindestens 12 Jahre läuft.
Wählen Sie aus unseren maßgeschneiderten Fonds-Paketen, den TopInvest Fonds oder mehr als 4.000 weiteren Fonds mit bis zu 100 % Rabatt auf den Ausgabeaufschlag.
Maßgeschneiderte Fonds-Pakete
Fonds-Paket "risikoreduziert" (Mischfonds) - entspannt investieren durch Risikobegrenzung
Fondsname / Region | FWW Fundstars | Ausgabeaufschlag regulär | Ausgabeaufschlag rabattiert |
|---|---|---|---|
| StarCapital Winbonds plus A / Welt | 3,00 % | 1,50 % | |
| DNCA Invest EUROSE A / Europa | 3,00 % | 1,50 % | |
| DWS Concept ARTS Conservative / Welt | 3,09 % | 1,55 % |
Fonds-Paket "gewinnorientiert" (Mischfonds)
Fonds | Region | FWW Fundstars | AA* regulär | AA* rabattiert |
|---|---|---|---|---|
| Fidelity Funds - FPS Moderate Growth Fund A | Welt | 3,50 % | 1,75 % | |
| Multi Opportunities III | Welt | 5,00 % | 2,50 % | |
| Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R | Welt | 5,00 % | 2,50 % |
* Ausgabeaufschlag
Fonds-Paket "chancenorientiert" (Aktienfonds)
Fonds | Region | FWW Fundstars | AA* regulär | AA* rabattiert |
|---|---|---|---|---|
| Fidelity Funds - Germany Fund A Acc (EUR) | Deutschland | 5,25 % | 2,62 % | |
| JPM Europe Strategic Growth A (dist) | Europa | 5,00 % | 2,50 % | |
| Robeco BP Global Premium Equities (EUR) D | Welt | 5,00 % | 2,50 % |
* Ausgabeaufschlag
Fonds-Paket "börsendynamisch" (ETF´s)
Fonds | Region | FWW Fundstars | AA* regulär | AA* rabattiert |
|---|---|---|---|---|
| db x-trackers DAX (R) UCITS ETF (DR) 1C | Deutschland | 0,00 % | 0,00 % | |
| iShares EURO STOXX 50 (DE) | Euroland | 0,00 % | 0,00 % | |
| ComStage MSCI World TRN UCITS ETF I | Welt | 0,00 % | 0,00 % |
* Ausgabeaufschlag
TopInvest Fonds
Beliebte Fonds unserer Kunden
Fondsname / Region | FWW Fundstars | Ausgabeaufschlag regulär | Ausgabeaufschlag rabattiert |
|---|---|---|---|
| DWS Deutschland (Aktienfonds) / Deutschland | 5,00 % | 2,50 % | |
| Generali Komfort Wachstum (Dachfonds) / Euroland | 4,00 % | 0,00 % | |
| Flossbach von Storch SICAV - Multiple Opportunities R (Mischfonds) / Welt | 5,00 % | 2,50 % |
Gemischte Fonds
Fondsname / Region | FWW Fundstars | Ausgabeaufschlag regulär | Ausgabeaufschlag rabattiert |
|---|---|---|---|
| Fidelity Funds FPS Moderate Growth Fund A EUR / Welt | 3,50 % | 1,75 % | |
| StarCapital Winbonds plus A / Welt | 3,00 % | 1,50 % |
Aktienfonds
Fondsname / Region | FWW Fundstars | Ausgabeaufschlag regulär | Ausgabeaufschlag rabattiert |
|---|---|---|---|
| Fidelity Funds - Germany Fund A Acc (EUR) / Deutschland | 5,25 % | 2,62 % | |
| JPM Europe Strategic Growth A dist (EUR) / Europa | 5,00 % | 2,50 % | |
| Robeco BP Global Premium Equities (EUR) D / Welt | 5,00 % | 2,50 % |
Rentenfonds
Fondsname / Region | FWW Fundstars | Ausgabeaufschlag regulär | Ausgabeaufschlag rabattiert |
|---|---|---|---|
| BGF Euro Bond Fund A2 EUR / Euroland | 5,00 % | 2,50 % | |
| JPM Global Convertibles A (acc) - USD / Welt | 5,00 % | 2,50 % |
Der Flexible VorsorgePlan Invest ist ein Produkt zum Vermögensaufbau in Fonds, bei dem Sie Ihren gewünschten Anlagebetrag regelmäßig einzahlen. Sie können jederzeit über Ihr Guthaben ganz oder teilweise verfügen oder sich im Rentenalter eine lebenslange Rente auszahlen lassen.
Natürlich können Sie auch die Höhe Ihrer Anlagebeträge oder den gewünschten Einzahlrhythmus anpassen - bei Beauftragung bis zum 15. des Vormonats jeweils zum nächsten Zahlungstermin.
Für Ihren Flexiblen VorsorgePlan Invest zahlen Sie jährliche Verwaltungskosten in Höhe von nur 24 €, die jeweils zum Ende des Versicherungsjahres dem Fondsvermögen entnommen werden.
Die beim Fondskauf und im Rahmen einer Umschichtung anfallenden Ausgabeaufschläge der Fondsgesellschaften sind derzeit für das Produkt alle rabattiert. Je nach Fonds liegt dieser Rabatt zwischen 25 und 100 %. Für den Kauf/Verkauf von Fonds oder Fondsumschichtungen fallen keine zusätzlichen Gebühren an.
Indexfonds (ETFs) werden nicht mit Ausgabeaufschlägen belegt. Hier fällt lediglich eine Transaktionsgebühr bei Kauf und Verkauf von ca. 0,3 % des Handelsvolumens an.
Mit der komfortablen Onlineverwaltung in meinCosmosDirekt behalten Sie jederzeit den Überblick über Ihr Guthaben. Dort können Sie alle Transaktionen einsehen, Ihren Beitrag anpassen, Fonds verkaufen, wechseln oder Ihre Anlagestrategie umstellen.
Wählen Sie aus unseren TopInvest-Fonds oder stellen Sie sich aus mehr als 4.000 Fonds Ihre persönlichen Favoriten zusammen.
Unsere TopInvest-Fonds sind bekannte und bewährte Fonds großer namhafter Fondsgesellschaften.
Diese Fonds erhalten Sie von uns zu Sonderkonditionen.
Sie können Ihren Flexiblen VorsorgePlan Invest einfach und schnell über unseren Online-Antrag eröffnen.
- Fonds umstellen ohne Abgeltungsteuer: Wechseln Sie Ihren Fonds, ohne dass Sie Steuern zahlen müssen. Die Erträge werden erst zum Auszahlungszeitpunkt versteuert. So verbleiben Ihre Erträge im Fondsguthaben und Sie können weiter Wertsteigerungen erzielen. Über die Laufzeit kann sich Ihr Guthaben hierdurch deutlich erhöhen.
- Versteuern Sie nur die Hälfte der Erträge, wenn Sie sich für eine Auszahlung nach Vollendung des 62. Lebensjahrs entscheiden und der jeweilige Vertragsteil schon mindestens 12 Jahre läuft, sind nur die Hälfte aller Erträge mit Ihrem persönlichen Einkommenssteuersatz zu versteuern. Befinden Sie sich dann schon im Ruhestand, ist dieser zudem meist niedriger.
Sie können die Flexible Vorsorge Invest auch zur Altersvorsorge nutzen, da es sich hierbei um eine fondsgebundene Rentenversicherung mit all ihren Vorteilen handelt.
- Wahlweise lebenslange Rente oder Kapitalauszahlung
- Rentenbeginn flexibel zwischen dem 62. und 85. Lebensjahr
Kalkulieren Sie schon heute mit dem Rentenfaktor, wie viel Rente Sie pro 10.000 € Fondsguthaben von uns erhalten. Unsere Garantie: Sie erhalten von uns die Zusage für einen Mindestrentenfaktor. Unabhängig davon, wie sich die allgemeine Lebenserwartung bis zu Ihrem Rentenbezug verändert.
Wenn Sie keine Rente wählen, können Sie sich Ihr Guthaben jederzeit ganz oder teilweise auszahlen lassen.
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