Aktive Investmentfonds

Aktiv gemanagte Fonds

Alles Wissenswerte zu aktiv verwalteten Fonds

Flexible & krisensichere monatliche Sparanlage in Fonds festlegen!

Das Wichtigste zu aktiv gemanagten Fonds in Kürze

  • Aktive Fonds werden im Gegensatz zu passiven Fonds (ETFs) aktiv von Fondmanagern betreut.
  • Das Ziel des Fondsmanagers ist es, besser als der Markt abzuschneiden und Dir eine höhere Rendite zu verschaffen.
  • Das aktive Fondsmanagement sorgt für höhere laufende Kosten.
  • Da aktiv gemanagte Fonds oft intransparent und komplex sind, sind sie nur bedingt für Anfänger geeignet.

Immer mehr Menschen wollen die Rentenlücke schließen und investieren deshalb am Kapitalmarkt – auch mit Blick auf die private Rentenversicherung. Doch nicht jeder hat die Zeit und Nerven, sich mit der Komplexität der Finanzwelt auseinanderzusetzen. An dieser Stelle bieten aktiv gemanagte Fonds Vorteile gegenüber anderen Anlageprodukten: Wenn Du nicht in ETFs investieren möchtest, nehmen Dir aktiv gemanagte Fonds sämtliche Anlageentscheidungen ab. Das aktive Fondsmanagement übernimmt dank erfahrener Anlagestrategen die Ausrichtung und Zusammensetzung des Fonds. Lies hier, was Du über aktive Fonds wissen solltest.

So funktionieren aktiv gemanagte Fonds

In einem aktiv gemanagten Fonds wird das Kapital vieler Anleger gesammelt. Du erhältst entsprechend Deiner Einlagenhöhe am gemanagten Fonds sogenannte Anteilscheine. Sie belegen Deine Investition. Du kannst sie jederzeit wieder verkaufen. Die Ausrichtung und Anlagestrategie eines aktiven Fonds entscheiden darüber, in welche Anlagewerte Dein Geld investiert wird. Professionelle Fondsmanager kümmern sich durch aktives Fondsmanagement um eine hohe Diversifikation. Das bedeutet, sie versuchen, die Geldanlage über möglichst viele Werte breit zu streuen. In schwachen Börsenphasen reduziert dieses Verhalten ein mögliches Verlustrisiko. Besser laufende Werte können weniger gut performende ausgleichen. Mit aktiv verwalteten Fonds kannst Du folglich krisensicher Geld anlegen. Das Ziel von Fondsmanagern ist es, mit dem Fonds die Entwicklung des Markts zu „schlagen“.

So funktionieren aktiv gemanagte Fonds

Aktiv gemanagte Investmentfonds: 6 Tipps

Wenn Du Dich für eine Investition in aktive Investmentfonds entscheidest, legst Du die gesamte Verantwortung Deines Gelds in die Hände professioneller Fondsmanager einer Fondsgesellschaft. Dennoch solltest Du Dir vor der Auswahl eines zu besparenden Fonds einige Gedanken zu Deiner Anlagestrategie machen. Hier sind 6 Tipps, die Dir dabei helfen:

Tipp 1: Anlageziel

Stelle sicher, dass der Fonds Deinen finanziellen Zielen entspricht. Vor dem Kauf solltest Du Dich entscheiden, ob Du kurz-, mittel- oder langfristig in ein Anlageprodukt investieren möchtest. Überlege Dir zudem, ob Du eher in einen thesaurierenden oder ausschüttenden aktiven Fonds investieren möchtest.

Tipp 2: Diversifikation

Informiere Dich, wie breit gestreut, sprich diversifiziert ein aktiver Fonds aufgestellt ist. Lies Dir dazu Fondsprospekte und Informationsmaterial der Fondsgesellschaft durch, um die Anlagestrategie des Fonds zu verstehen. Diese findest Du in der Regel online auf den Webseiten der Anbieter bzw. Fondsgesellschaften. Fonds sind oft deutlich intransparenter als ETFs. Die im Fonds enthaltenen Wertpapiere werden regelmäßig in Berichten offengelegt, können sich aber bis zum nächsten Bericht durch ein Eingreifen des Fondsmanagers ändern.

Sei Dir bewusst, dass aktiv gemanagte Fonds Vorteile gegenüber passiven ETFs haben, wenn der Markt schwächelt. Das Fondsmanagement kann in solchen Phasen reagieren und gut laufende Werte nach- bzw. schlecht performende Werte verkaufen, um die Rendite des Fonds zu steigern. Dabei kann es passieren, dass sich die ursprüngliche Gewichtung und Zusammensetzung verändert, die der aktive Fonds zum Kaufzeitpunkt hatte.

Tipp 3: Fondsmanager

Bei einem Investment in aktiv gemanagte Fonds überträgst Du die Verantwortung Deines Kapitals an einen Fondsmanager und gibst Kontrolle über Dein Investment ab. Aktives Fondsmanagement bedeutet zwar, dass Du Dich nicht um die Wertentwicklung Deiner Geldanlage kümmern musst. Es heißt aber auch, dass Du diese nicht länger eigenständig steuern oder in sie eingreifen kannst. Erkundige Dich deshalb vorab über den Erfolg einer Fondsgesellschaft, in dem Du die Performance mit ähnlichen Fonds anderer Anbieter vergleichst. Erfahrung und Erfolg des Fondsmanagers beeinflussen letztlich Dein Vermögen.

Tipp 4: Kosten

Häufig kosten aktiv gemanagte Fonds ein Vielfaches von dem, was an Verwaltungsgebühren für ETFs verlangt wird. Verschaffe Dir deshalb vor dem Kauf von Fonds einen Überblick über sämtliche Kosten. Je höher diese ausfallen, desto eher schmälern sie Deine Rendite.

Tipp 5: Performance

Informiere Dich über die historische Performance des Fonds, in den Du investieren möchtest. Betrachte die Entwicklung über einen längeren Zeitraum, um ein aussagekräftiges Ergebnis zu erhalten. Bedenke, dass eine vergangene Wertentwicklung kein Garant für zukünftige Erfolge ist.

Tipp 6: Risikoprofil

Erkundige Dich vor dem Kauf eines aktiv gemanagten Fonds, ob dieser in eher „nischige“ Werte investiert. Während einige Fonds sehr unbeständig performen, sind andere eher konservativ ausgerichtet. Wäge von vornherein ab, wie risikobereit Du bist.

Was kosten aktiv gemanagte Fonds?

Diese Frage lässt sich pauschal nicht beantworten. Aktiv gemanagte Fonds kosten in der Regel jedoch zwischen 1,5 und 2,5 Prozent Deines investierten Kapitals pro Jahr. Die Liste der anfallenden Kosten aktiv gemanagter Fonds ist lang. Dazu zählen:

  • Der Ausgabeaufschlag ist eine einmalige Gebühr, die Du beim Kauf von Fondsanteilen entrichten musst. Sie wird als Prozentsatz des investierten Betrags berechnet und kann variieren. Einige Fonds bieten jedoch auch anteilsgebundene Klassen ohne Ausgabeaufschlag an.
  • Auch Managementgebühren fallen für aktives Fonds­management an und decken die Kosten für das Portfolio-Management-Team, deren Analysen und Investitions­entscheidungen. Da erfahrene Anlage­strategen sich um die Wert­entwicklung kümmern, sind diese Kosten bei Fonds deutlich höher als für ETFs. Die Gebühr wird normaler­weise als Prozent­satz des verwalteten Vermögens angegeben und jährlich berechnet.
  • Einige aktiv gemanagte Fonds erheben eine zusätzliche Performance-Gebühr, basierend auf der erzielten Wertentwicklung über eine bestimmte Benchmark hinaus. Sie soll das Management-Team anspornen, eine überdurchschnittliche Rendite zu erzielen.
  • Der Rücknahmeabschlag bezeichnet eine Gebühr, die beim Verkauf von Fonds­anteilen erhoben wird. Sie kann mit laufender Haltedauer des Fonds abnehmen oder ganz entfallen.
  • Transaktionskosten fallen beim Kauf und Verkauf von Wertpapieren innerhalb des Fonds an. Dazu gehören Makler­gebühren und andere Handels­kosten.
  • Verwaltungsgebühren beinhalten zusätzliche Kosten wie Depotgebühren zur Verwahrung Deines Vermögens, Kosten für Wirtschaftsprüfer und Rechtsberatung sowie Marketing- und Vertriebskosten.

Anlagestrategien für aktiv gemanagte Fonds

Passive Fonds sind aufgrund ihrer niedrigeren Kosten vorteilhafter, da mehr Deines investierten Gelds in Dein Anlageportfolio fließt. Zudem eignen sie sich vor allem wegen ihrer geringeren Komplexität eher für Einsteiger. Willst Du Dich nicht mit der Wert­entwicklung und Zusammen­setzung Deiner Geld­anlage am Kapital­markt auseinander­setzen, entscheide Dich für aktive Fonds.

Lass Dich nicht von zwischenzeitlichen Höchstständen eines Fonds beeindrucken und ziehe immer einen längeren Zeitraum (bis zu 10 Jahre rückwirkend) in Betracht, wenn Du die Performance eines gemanagten Fonds analysieren möchtest. Gehörst Du zu der Gruppe von Anlegern mit einer höheren Risikobereitschaft und einem aktiven Anlage-Ansatz? Dann sollte Deine Wahl auf aktiv gemanagte Fonds fallen. Im besten Fall besteht die Chance, dass diese eine überdurchschnittliche Rendite erzielen.

Verfügst Du über Fachkenntnisse einer bestimmten Branche, kann es ratsam sein, in aktive Fonds zu investieren, die sich auf solche Sektoren konzentrieren. Ein Portfolio kann durch die Kombination von aktiven und passiven Fonds diversifiziert werden, um Risiken zu streuen und die Vorteile beider Strategien zu nutzen. Du kannst ein Kernportfolio aus ETFs durch gezielt ausgewählte, aktive Fonds ergänzen.

CosmosDirekt FlexInvest kombiniert aktiv gemanagte Fonds und ETFs

Mit CosmosDirekt FlexInvest kannst Du am Kapitalmarkt investieren, ohne Dich für oder gegen eines der beiden Anlageprodukte entscheiden zu müssen. Denn dank unserer All-In-One Vorsorge wählst Du aus einer Top-Fondsauswahl, die aus nachhaltigen Fonds und ETFs besteht. Entscheide Dich für Dein eigenes Portfolio aus 41 Top-Fonds und -ETFs unterschiedlicher Regionen und Risikoklassen. Diese unterliegen strengen Auswahlkriterien unserer Experten. Nur so können wir schnellstmöglich auf sich ändernde Marktgegebenheiten reagieren. Geachtet wird dabei insbesondere auf:

  • Top-Performance
  • Nachhaltigkeitsansatz (nachhaltige Fonds und ETFs)
  • Top-Bewertungen von etablierten Rating-Agenturen
  • Fondsgröße
  • Objektive Auswahl nach Leistung

Beginne auch Du für Dein Alter am Kapitalmarkt vorzusorgen und profitiere davon, mit FlexInvest Dein Geld flexibel anzulegen. Denn mit uns bestimmst Du die anteilige Höhe Deines chancenorientierten Investments in Top-Fonds oder -ETFs und dem sicher­heits­orientierten Anteil mit laufender Verzinsung. Du kannst Dir Deine Fonds selbst zusammen­stellen oder die Empfehlung unserer Top-3-Fonds folgen, die regelmäßig aktualisiert werden. Die bei aktiv gemanagten Fonds teure Umschichtung entfällt: Mit FlexInvest kannst Du Deine Fonds monatlich umschichten – vollkommen kostenlos. So profitierst Du von den Vorzügen gemanagter Fonds, hast aber gleichzeitig die Möglichkeit, die Zusammen­setzung Deines Portfolios selbst zu gestalten.

Die flexible All-ln-One Vorsorge

Die flexible All-ln-One Vorsorge

  • Sicherheit und Rendite ganz einfach regeln
  • Ab 25 Euro monatlich
  • Guthaben monatlich verfügbar
  • Kostenfreie Umschichtungen

Häufige Fragen zu aktiv gemanagten Fonds

Hast Du Fragen zu FlexInvest? Wir beraten Dich gerne telefonisch oder per E-Mail.

Artikel teilen

Inhalt
  • So funktionieren aktiv gemanagte Fonds
  • Aktiv gemanagte Investmentfonds: 6 Tipps
  • Was kosten aktiv gemanagte Fonds?
  • Anlagestrategien für aktiv gemanagte Fonds
  • CosmosDirekt FlexInvest kombiniert aktiv gemanagte Fonds und ETFs
  • Häufige Fragen zu aktiv gemanagten Fonds